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Monter un dossier de crédit bancaire : business plan, prévisionnels, garanties et négociation
Banque et Finance · séance 7 · ≈ 32 min d’écoute
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Au programme
- Construire un dossier de crédit solide
- L'architecture du dossier bancaire
- Le business plan et les prévisionnels financiers
- Les états financiers et leur analyse par la banque
- Les garanties et sûretés bancaires
- Panorama des garanties réelles
- Les garanties personnelles et organismes publics
- La notation interne et le scoring bancaire
- Négocier et piloter le financement bancaire
- La stratégie de négociation avec la banque
- Les conditions financières du crédit
- Le suivi du dossier et la relation bancaire durable
Notions clés du cours
- Dossier de crédit bancaire
- Ensemble structuré de documents juridiques, financiers et stratégiques remis à un établissement de crédit pour instruire une demande de financement, permettant à l'analyste d'évaluer la capacité de remboursement et le ni…
- Business plan financier
- Document de synthèse présentant le modèle économique d'un projet ou d'une entreprise, les hypothèses de développement et leur traduction chiffrée sur trois à cinq ans, destiné à convaincre un tiers financeur de la viabil…
- Sûreté réelle
- Mécanisme juridique par lequel un débiteur affecte un bien déterminé — immeuble, matériel, fonds de commerce — en garantie d'une créance, conférant au créancier un droit de préférence sur ce bien en cas de défaillance.
- Taux annuel effectif global (TAEG)
- Taux exprimant le coût total du crédit pour l'emprunteur sur une base annuelle, incluant le taux d'intérêt nominal, les frais de dossier, les primes d'assurance obligatoires et les commissions diverses, permettant la com…
Questions fréquentes
Combien de temps dure « Monter un dossier de crédit bancaire : business plan, prévisionnels, garanties et négociation » ?
Environ 32 min d’écoute, réparties sur 52 écrans avec voix-off et 1 quiz d’auto-évaluation.
Faut-il un compte ou payer ?
Non : ce cours est accessible sans inscription, et il peut être téléchargé pour l’écouter hors-ligne.
Puis-je lire au lieu d’écouter ?
Oui : choisis « Lire » (texte seul), « Suivre » (voix et texte qui défile), « Écouter » (audio seul) ou « Slides ».
Sources citées dans le cours
- Banque de France, Guide du financement des entreprises, édition 2024
- Bpifrance, Guide Création et Reprise d'entreprise, 2024
- Banque de France, Statistiques sectorielles sur les entreprises, 2024
- Banque de France, La cotation des entreprises, documentation officielle, 2024
- Code civil, articles 2323 et suivants (nantissement et hypothèque)
- Code civil, articles 2288 et suivants
- Bpifrance, Offre de garantie aux entreprises, documentation officielle, 2024
- Bpifrance, France Active, sites officiels respectifs, 2024
- Directive 2008/48/CE du Parlement européen et du Conseil relative aux contrats de crédit
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Cours conçu par le Groupe École de Commerce de Lyon. Contenu pédagogique de formation, sans valeur de diplôme.