Cours métiers · Banque

Conseiller(ère) bancaire / banquier(ère) de détail — Découvrir le métier

Cours métier — Banque, finance & conseil · séance M1 · ≈ 36 min d’écoute

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Au programme

1. Découvrir le métier
   • Environnement professionnel et secteur
   • Missions et livrables quotidiens
   • Compétences et qualités attendues
2. Outils et pratique professionnelle
   • L'entretien client : structure et découverte
   • Produits bancaires et taux réels
   • Montage d'un dossier crédit immobilier
3. Performance et carrière
   • Objectifs commerciaux et PNB
   • Gestion des réclamations et conformité
   • Carrière et développement

Notions clés du cours

Conseiller(ère) bancaire / banquier(ère) de détail

Professionnel de banque de détail chargé de prospecter, fidéliser et conseiller une clientèle de particuliers ou de petites entreprises sur leurs besoins d'épargne, de placement, de crédit et d'assurance, en respectant l…

Mission bancaire

Ensemble des actes, tâches et responsabilités qu'un conseiller bancaire doit accomplir quotidiennement pour satisfaire les besoins clients, développer son portefeuille et contribuer aux objectifs commerciaux et de confor…

Compétence bancaire

Capacité démontrée d'un conseiller bancaire à mobiliser ses connaissances (réglementaires, produits, clients), ses savoir-faire (conseil, négociation, montage dossier) et ses savoir-être (éthique, empathie, rigueur) pour…

Entretien client structuré

Rencontre formalisée entre un conseiller bancaire et un client, suivant un déroulé standardisé pour identifier les besoins, collecter l'information financière, établir le diagnostic, et proposer une solution adaptée.

Produit bancaire

Offre bancaire complète commercialisée auprès des clients, combinant collecte de ressources (dépôts, épargne), fourniture de crédit et services connexes, avec un prix (taux d'intérêt, commissions) et des conditions fixés…

Dossier de crédit immobilier

Ensemble formalisé et ordonné de pièces justificatives, analyses financières et décisions procédurales permettant à l'établissement d'accorder un crédit immobilier à un client en conformité avec les normes prudentielles…

Produit Net Bancaire (PNB)

Revenu total net généré par les activités bancaires (intérêts sur crédits, commissions, assurances), après déduction des frais de gestion et des pertes, mesurant la performance commerciale d'un conseiller ou d'une agence.

Réclamation client

Manifestation écrite ou orale d'un client contestant un service, une opération, ou des frais, et demandant une correction ou un dédommagement à son établissement bancaire.

Questions fréquentes

Combien de temps dure « Conseiller(ère) bancaire / banquier(ère) de détail — Découvrir le métier » ?

Environ 36 min d’écoute, réparties sur 57 écrans avec voix-off et 1 quiz d’auto-évaluation.

Faut-il un compte ou payer ?

Non : ce cours est accessible sans inscription, et il peut être téléchargé pour l’écouter hors-ligne.

Puis-je lire au lieu d’écouter ?

Oui : choisis « Lire » (texte seul), « Suivre » (voix et texte qui défile), « Écouter » (audio seul) ou « Slides ».

Sources citées dans le cours

• Fédération Bancaire Française — Guide des métiers bancaires 2025
• Banque de France — Convention Collective des Banques
• Fédération Bancaire Française — Contrats-types emploi conseiller 2025
• RNCP34734 — Référentiel Compétences France Compétences
• Fédération Bancaire Française — Guide du conseil client
• Fédération Bancaire Française — Guide produits bancaires 2026
• Banque de France — Circulaire sur l'octroi de crédit
• Fédération Bancaire Française — Guide PNB et performance
• Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution — Traitement des réclamations
• Fédération Bancaire Française — Guide carrière secteur bancaire

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Cours conçu par le Groupe École de Commerce de Lyon. Contenu pédagogique de formation, sans valeur de diplôme.