Groupe ECL · Gestion et management
Gestion de patrimoine — conseiller et structurer les actifs privés
Finance · séance 1 · ≈ 26 min d’écoute
Ce que tu sauras faire
- Cartographier un patrimoine professionnel et privé
- Structurer via holding, SCI ou assurance-vie
- Construire une stratégie de transmission Dutreil
- Anticiper une succession sans fragiliser l'entreprise
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Au programme
- Diagnostiquer le patrimoine privé d'un dirigeant
- Cartographier les actifs professionnels et privés
- Régimes matrimoniaux et exposition patrimoniale
- Fiscalité du patrimoine : IFI et revenus
- Structurer et protéger les actifs privés
- Sociétés civiles et holdings patrimoniales
- Assurance-vie et enveloppes de capitalisation
- Immobilier : détention directe, SCI ou SCPI
- Transmettre et piloter le patrimoine dans la durée
- Donation, démembrement et pacte Dutreil
- Succession et anticipation
- Pilotage et gouvernance patrimoniale
Notions clés du cours
- Patrimoine net
- Ensemble des actifs détenus par une personne, professionnels et privés, diminué de son passif exigible à un instant donné.
- Impôt sur la fortune immobilière (IFI)
- Impôt annuel qui frappe la valeur nette du patrimoine immobilier non affecté à l'activité professionnelle, au-delà d'un seuil d'assujettissement de 1,3 million d'euros.
- Contrat d'assurance-vie
- Contrat par lequel un souscripteur verse des primes à un assureur, qui les capitalise et les reverse à un ou plusieurs bénéficiaires désignés, au décès ou en cours de vie.
- Réserve héréditaire
- Part minimale de la succession que la loi garantit obligatoirement aux héritiers réservataires, le plus souvent les enfants, et dont le défunt ne peut pas les priver.
Questions fréquentes
Combien de temps dure « Gestion de patrimoine — conseiller et structurer les actifs privés » ?
Environ 26 min d’écoute, réparties sur 58 écrans avec voix-off et 4 quiz d’auto-évaluation.
Que saurai-je faire à la fin ?
Cartographier un patrimoine professionnel et privé. Structurer via holding, SCI ou assurance-vie. Construire une stratégie de transmission Dutreil.
Faut-il un compte ou payer ?
Non : ce cours est accessible sans inscription, et il peut être téléchargé pour l’écouter hors-ligne.
Puis-je lire au lieu d’écouter ?
Oui : choisis « Lire » (texte seul), « Suivre » (voix et texte qui défile), « Écouter » (audio seul) ou « Slides ».
Sources citées dans le cours
- Code civil, article 2284 sur le gage général des créanciers
- Code général des impôts, articles 964 et suivants
- Code des assurances, livre 1er
- Autorité des marchés financiers (AMF), documentation pédagogique sur les SCPI
- Code civil, article 578
- Code général des impôts, article 787 B
- Code civil, article 913
- Code général des impôts, article 779
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Cours conçu par le Groupe École de Commerce de Lyon. Contenu pédagogique de formation, sans valeur de diplôme.